Analisamos sua vida financeira inteira, montamos um plano sob medida para você e acompanhamos com você todo mês. Com uma equipe certificada e método validado.
O que é
Planejamento financeiro é para você realizar seus objetivos e tirar do seu dinheiro o que ele pode dar de bom. Para isso, entendemos aonde você quer chegar, onde você está hoje e o que precisa ser feito para sair de um ponto e chegar ao outro.
Ele cobre
Profissionais da saúde, advogados, empresários e autônomos que querem previsibilidade mesmo quando a renda muda todo mês.
Casa, carro, viagem ou um negócio próprio, com clareza de quanto custa e de quando dá.
Um plano de longo prazo para não depender só do INSS nem trabalhar para sempre.
Reserva de emergência, proteção pessoal e tranquilidade para quem depende de você.
Se você se encaixa em alguma dessas situações, ou simplesmente acha que poderia cuidar melhor do seu dinheiro, o planejamento financeiro é para você.
Como é feito
Plano entregue numa reunião envelhece no mês seguinte. Por isso as duas últimas etapas do nosso método não acabam.
Mapeamos receitas, despesas, dívidas, investimentos, estilo de vida e objetivos. Nenhuma recomendação antes disso.
Um plano prático e sob medida: organização, proteção, metas e estratégia de investimento.
Você coloca o plano em prática com suporte: app com Open Finance, carteira administrada por gestora autorizada pela CVM e seguros pela corretora da casa, quando o plano pedir.
Ajuste todo mês e suporte sempre que precisar. Você vê o plano andar.
Mudou o objetivo, a renda ou o cenário, o plano é recalibrado.
O app do cliente
O plano que fazemos juntos vira um app que você abre quando quiser. E o consultor acompanha os mesmos números do outro lado.
Contas, cartões e investimentos conectados pelo Open Finance, num lugar só. Você vê o todo sem abrir cinco aplicativos.
Tela de demonstração: saldo consolidado com contas, cartões e investimentos conectados.
Seu futuro financeiro numa curva só, com o andamento de cada projeto: reserva de emergência, casa, viagem e aposentadoria.
Tela de demonstração: curva do patrimônio projetado, com os marcos e o andamento de cada projeto.
As despesas entram categorizadas sozinhas. Você vê quanto já usou do orçamento do mês, categoria por categoria, sem anotar nada.
Tela de demonstração: gastos do mês por categoria, com o orçamento de cada uma.
A conexão pelo Open Finance só acontece com a sua autorização, e você pode desfazer quando quiser.
Resultado esperado
Você sabe o que entra, o que sai e para onde vai cada real.
Cada meta tem quanto custa, quando acontece e o caminho até lá.
Reserva de emergência e seguros dimensionados para a sua vida, sem faltar e sem sobrar.
Um plano de longo prazo que não depende só do INSS.
Toda decisão financeira grande passa por alguém que conhece a sua vida inteira.
Você deita sem a conta do mês na cabeça, porque sabe o que vem pela frente.
Dinheiro deixa de ser motivo de briga. A família decide junto, olhando o mesmo plano.
Você sabe o que cabe no orçamento e diz sim ao que importa sem peso na consciência.
Você vê o patrimônio andar mês a mês e sabe que está no caminho.
Não prometemos quanto você vai ganhar. Prometemos que você vai decidir sabendo o que está fazendo.
Uma equipe certificada, treinada no método 3Alfa validado, cuida do seu plano. As mesmas cinco etapas, no mesmo sistema, em qualquer atendimento.
Trabalhamos com produtos e soluções de várias instituições para encontrar o que se encaixa no seu caso, e não só o que está na prateleira de uma delas.
Seguradoras credenciadas
Corretoras de investimento
O planejamento é a raiz. Se você já sabe do que precisa, pode começar direto por uma das frentes.
Proteção para você e para a sua empresa.
Conhecer a corretoraCarteira administrada, sem conflito de interesses e com cashback de comissões.
O sistema em que todo consultor da casa trabalha, com o mesmo padrão em qualquer atendimento.
Para consultoresDo blog
Carreira
Para ser planejador financeiro, você estuda finanças pessoais, tira uma certificação reconhecida e começa a atender. A profissão não é regulada por lei, mas recomendar investimentos é.
Sucessão e patrimônio
Planejamento sucessório é organizar em vida como o patrimônio passa para a família. Veja como funcionam o inventário, o ITCMD em 2026 e instrumentos como testamento, doação e seguro.
Aposentadoria
Estime quanto vai gastar por mês depois de parar, desconte o que o INSS deve pagar e defina por quantos anos a diferença precisa durar. Dessa conta saem quanto juntar e onde acumular.
Perguntas frequentes
O valor vem na proposta, depois do diagnóstico, conforme o acompanhamento que faz sentido para você. O diagnóstico é gratuito.
Vale para quem quer organizar a vida financeira com método e ter alguém acompanhando: renda variável, objetivos com valor e data, aposentadoria ou segurança da família. E também para quem simplesmente acha que poderia cuidar melhor do próprio dinheiro.
Não. O que define se faz sentido é o seu momento de vida e a disposição de ser acompanhado, não quanto você ganha.
Sim. As reuniões são por vídeo, e atendemos em todo o Brasil.
O gerente de banco e o assessor de investimentos estão ligados a uma instituição, e o trabalho deles parte dos produtos dela: conta, crédito e investimentos. O planejamento começa antes, olhando a vida financeira inteira: gastos, reserva, proteção, aposentadoria e sucessão. Produto só entra depois do diagnóstico, se o plano pedir.
Só se o plano apontar a necessidade, e a decisão é sua. O planejamento não depende de você contratar mais nada.
Seguimos a LGPD. Seus dados ficam com acesso restrito a quem atende você.
Uma conversa para entender onde você está e para onde quer ir. Sai dela o que o seu plano precisa resolver primeiro.
